Différence entre les obligations «EE» et «I»

entreprise-1Obligations «EE» vs «I»

Il existe de nombreuses alternatives d'investissement disponibles pour les investisseurs par l'intermédiaire du Département du Trésor, parmi lesquelles les obligations de série I et les obligations de série EE, relativement mieux connues. Pendant les périodes d'imprévisibilité et d'incertitude sur les marchés boursiers, de nombreux investisseurs recherchent des alternatives plus sûres et plus conservatrices pour leurs investissements. Les variations des taux d'intérêt se refléteront souvent dans les rendements de la plupart des obligations, car les rendements sont généralement soumis à une grande volatilité.



Les obligations «I» ont commencé à être émises en 1998 par le Département du Trésor. À bien des égards, les obligations «I» sont assez similaires aux obligations «EE» mieux connues, mais il existe des différences significatives entre les deux.



Les obligations papier EE sont émises par le gouvernement fédéral avec une décote de 50% de leur valeur nominale, et émises en coupures de 50, 75, 100, 200, 500, 1000, 5000 et 10000 dollars. À première vue, un client peuvent généralement dépenser jusqu'à 60 000 $ par année civile en obligations EE papier. Les obligations électroniques EE ont été introduites en mai 2003 et ne sont pas émises avec une décote, mais sont plutôt émises uniquement à leur valeur nominale. Un client peut dépenser jusqu'à 30 000 dollars par année civile en obligations électroniques EE. Un taux d’intérêt, déterminé en calculant 90% de la moyenne semestrielle des titres du Trésor à cinq ans, est appliqué aux obligations deux fois par an, ce qui entraîne un taux d’intérêt variable sur la durée de vie des obligations. Même si les intérêts courus sont ajoutés à la valeur de l'obligation sur une base mensuelle, la composition réelle est effectuée deux fois par an. De nouveaux taux sont annoncés par le département du Trésor chaque 1er mai et 1er novembre, et une fois que cela se produit, il s'applique à toutes les obligations émises au cours de la période de détention de six mois suivante.

Les obligations «I» sont émises par le gouvernement fédéral dans les mêmes dénominations que les obligations EE, mais contrairement aux obligations EE, les obligations I sont émises à leur valeur nominale. Un client peut acheter jusqu'à 60 000 dollars par année civile, soit 30 000 en papier et 30 000 en version électronique. Le taux d'intérêt de l'obligation I est une combinaison d'un taux fixe et d'un taux variable. Le taux fixe est déterminé par le gouvernement fédéral tous les 1er mai et 1er novembre et s'appliquera à toutes les obligations émises au cours de la période de six mois. Pour une obligation donnée, le taux fixe initial ne variera pas, mais s’appliquera pendant toute la durée de l’obligation. Le taux d'intérêt variable est déterminé par le gouvernement à l'aide de l'indice des prix à la consommation pour tous Urbain Consommateurs (IPC-U), et il s'applique à chaque période d'intérêt semestrielle.



Sommaire
1. Les obligations EE sont émises avec une décote (50%) de leur valeur nominale, tandis que les obligations I sont proposées à leur valeur nominale.
2. Les obligations EE n'ont qu'un taux d'intérêt variable, tandis que les obligations I ont des taux d'intérêt à la fois fixes et variables.

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