Différence entre le capital-risque et les investisseurs providentiels

Démarrer et gérer une entreprise n'est pas une promenade dans le parc. Parmi la multitude de défis rencontrés figurent le manque d'expérience, une recherche de marché ou de produit inadéquate, de faibles ventes, sans parler du manque de capital. Bien que toutes les entreprises n'aient pas de capital insuffisant, la plupart doivent rechercher des financements dans le cycle économique pour maintenir leur activité. Parmi les méthodes utilisées pour gagner du capital, on trouve la recherche d'investisseurs, qui donnent du capital à une entreprise dans l'espoir de gagner un retour sur l'investissement réalisé. Certains d'entre eux sont des capital-risqueurs et des investisseurs providentiels.



Qu'est-ce que le capital-risque?

Il s'agit de fonds provenant de tiers utilisés pour financer le développement d'entreprises commerciales. Les tiers peuvent être des banques, Pension fonds, compagnies d'assurance, institutions financières sans oublier les personnes fortunées.



Bien qu'ils soient surtout connus pour l'aide financière aux entreprises, les investisseurs en capital de risque aident également au réseautage d'affaires, au développement de produits, à l'expertise en vente et aux stratégies publicitaires. Formes de capital-risque peut être des billets de revenu, un financement par actions, un prêt conditionnel et une débenture avec participation.

Le capital-risque permet un investissement à long terme de plus de 3 ans. Les conditions fixées pour cela sont également strictes; par conséquent, la plupart des entreprises peuvent ne pas être en mesure d'obtenir du capital-risque. Par exemple, les investisseurs en capital-risque s'attendent à un meilleur retour sur investissement.



Qu'est-ce que les investisseurs providentiels?

Aussi appelés investisseurs informels ou business angels, il s'agit de particuliers fortunés qui fournissent des fonds personnels à des entreprises en développement prometteuses pour générer des bénéfices. L'investissement se fait après vérification du potentiel de croissance et du période il leur faudra peut-être récupérer le montant de l'investissement.

Les investisseurs providentiels peuvent financer une entreprise par un investissement forfaitaire ou constant fonds pour permettre la bonne exécution des opérations commerciales. Bien que la plupart des financements impliquent un prêt commercial, les investisseurs peuvent également financer l'entreprise par le biais d'actions ordinaires ou d'actions convertibles privilégiées. Ces investisseurs n'investissent pas beaucoup d'argent dans l'entreprise par opposition au capital-risque. Leur rendement attendu est également moindre.



Les investisseurs providentiels offrent des conditions générales favorables et ont tendance à prendre plus de risques, ce qui est idéal pour une entreprise en difficulté. Cela peut cependant cause le laxisme des propriétaires d'entreprise. Alors que la plupart investisseurs providentiels ne sont pas impliqués dans la gestion de l'entreprise, d'autres sont activement impliqués dans les opérations commerciales, agissant en tant que mentors commerciaux et aidant à la prise de décision.

Similitudes Venture Capital et Angel Investors

  • Tous deux investissent dans une entreprise dans l'espoir de gagner un retour sur l'investissement réalisé
  • Les deux fournissent des gains en capital et autres qu'en capital à une entreprise

Différences entre le capital-risque et les investisseurs providentiels

Définition

Le capital-risque fait référence aux fonds provenant de tiers utilisés pour financer le développement d'entreprises commerciales. D'autre part, investisseurs providentiels fait référence aux personnes fortunées qui fournissent des fonds personnels à des entreprises en développement prometteuses pour générer des bénéfices.

Source de fonds

Tandis que capital-risque provient de tiers tels que des banques, Pension les fonds, les compagnies d'assurance, les institutions financières et les personnes fortunées, les investisseurs providentiels utilisent des fonds personnels pour financer des entreprises en développement prometteuses.

Autres rôles dans l'entreprise

Les capital-risqueurs aident au réseautage commercial, au développement de produits, à l'expertise en vente et aux stratégies publicitaires. D'un autre côté, les investisseurs providentiels assument des rôles minimes, comme agir en tant que mentors commerciaux et aider à la prise de décision.

Formes de capital

Les formes de capital de risque utilisées comprennent les billets de revenu, le financement par actions, le prêt conditionnel et la débenture avec participation. D'autre part, les investisseurs providentiels utilisent des formes de capital, notamment des actions ordinaires, des prêts commerciaux ou des actions convertibles privilégiées.

Conditions

Alors que le capital-risque a des conditions de financement strictes, les investisseurs providentiels n'ont pas de conditions de financement très strictes.

Montant investi

Les capital-risqueurs investissent de grandes quantités de capital dans une entreprise. D'un autre côté, les investisseurs providentiels n'investissent pas de gros capitaux dans une entreprise.

Retour

Alors que les capital-risqueurs exigent des rendements élevés de leurs investissements, les investisseurs providentiels n'exigent pas des rendements élevés de leurs investissements.

Les délais

Alors que les investisseurs en capital-risque peuvent prendre du temps avant de décider d'investir dans une entreprise en raison d'une diligence raisonnable dans une entreprise, les investisseurs providentiels peuvent effectuer un investissement rapide grâce à une prise de décision rapide.

Types d'entreprises financées

Fonds de capital-risque déjà établis et développent des entreprises. D'autre part, le capital providentiel finance les entreprises et les startups en démarrage.

Capital-risque et investisseurs providentiels: tableau de comparaison

Résumé du capital-risque par rapport aux investisseurs providentiels

Le capital-risque fait référence aux fonds provenant de tiers utilisés pour financer le développement d'entreprises commerciales. Bien que les investisseurs en capital-risque puissent exiger des rendements élevés de leurs investissements, ils contribuent au réseautage commercial, au développement de produits, à l'expertise en vente et aux stratégies publicitaires.

D'un autre côté, les investisseurs providentiels font référence à des personnes fortunées qui fournissent des fonds personnels à des entreprises en développement prometteuses pour générer des bénéfices. Ils sont préférés pour les startups car ils n'ont pas de conditions de financement strictes, n'exigent pas de rendements élevés de leurs investissements et peuvent faire un investissement rapide grâce à une prise de décision rapide. Les deux, cependant, restent des options de financement importantes pour les grandes et les petites entreprises.

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